ご案内していた、
CFO学 実務セミナーの最初はこんな内容となる予定でございます。
●財務戦略とは
＜会社を成長させるもダメにするも財務戦略次第＞
【テーマ：現状把握】
①なぜ現状把握からか？
自社の財務状況を口頭で言えますか？
来期の必要資金はいくらですか？
毎月の収入・支出・返済・人件費は？
毎月発生しない定期的な税金等支払いも準備済みでしょうか？
②何を把握するか
把握のポイントは、
毎月必ず発生する収入と経費を完全に理解する
また、年に数回発生する支払い項目を整理する
今後１年間毎月の預金残高推移と最下点の残高とタイミングを理解する
③把握の方法は？
資金繰り表を作るところから(会計ソフトから出せる場合も)
昨年１年の預金残高推移からトレンドをつかむ
入出金の内訳を紐解く
④管理の仕方
エクセルでもOK
定額項目と変化項目は分けておく
毎月見直し
予定と実績の差を管理する
⑤注意点
もれなく把握できているか
手を抜かなず準備する
⑥失敗事例
甘く見てしまい、資金繰りに窮した→ファクタリングコスト追加
⑦余談
優秀な金融マンは管理部長やCFOのあなたを試してくる